□ 발생국가 : 영국

□ 발생시기 : 2023년 12월

□ 피해금액 : 없음

□ 사례 

 국내 S사는 산업용 원심분리기 장치를 제조 수출 하는 회사로 회사 홈페이지를 통해 영국소재 파이낸스 회사인 G사로부터 투자 대출 제안을 입수하였다. 국내 S사의 제품이 유망하고 시장성이 좋아서 프로젝트 financing의 장기 저리로 대출가능 하다는 제안이었다. 

 국내 S사는 유럽시장 진출을 희망하였기에, 영국 소재 파이낸스 회사인 G사에게 대출 신청 조건을 위해 필요한 회사 소개서와 제품자료 등을 보내주었다. 영국 G사는 자료검토 후 투자의향서를 보내와 8백만불 투자 대출과 연리 1.5%의 15년간 대출 기간 등의 조건을 제시하고 의향서에 서명하도록 요청해왔다.

 국내 S사 대표이사의 서명 후 영국 G사는 대출 계약의 최종 실행을 위해 국내 S사 대표에게  현금 5만불을 준비하여 터키로 직접 출장을 오도록 제안해왔다. 터키 현지에서 바로 최종 계약과 동시에 대출을 실행 할 수 있다고 하였다. 

그러나 국내 S사의 실무자는 동 대출 프로세스가 너무도 쉽게 진행되는 것이 의심이 되어 코트라 본사에 프로젝트 파이낸싱에 대해 문의를 하고 영국 G사에 대한 조회를 의뢰하였다. 

 코트라 확인 결과 영국 G사는 등록되지 않은 회사이고 주소와 전화번호도 확인이 되지 않았다. 또한 영국 G사의 웹사이트도 사기의심 주의 사이트로 검색되었다.

코트라는 즉시 국내 S사에게 이 사실을 안내하고 거래 주의토록 권고하였다. 국내 S사는 영국 G사 요청대로 터키 출장 준비까지 고려하였다가, 코트라의 무역사기 주의통보 덕에 피해를 막을 수 있었다며 감사의 뜻을 전해 왔다.

-투자 대출 사기 의심 업체명

  Global Financial Logis****Plc (미등록 업체)

  M***** H**** ****  /CEO  

  +44 77** ****** (선불폰)

□ 무역사기 시도 패턴

1) 투자 대출을 미끼로 한 사기가 지속 발생

 저금리와 고액의 대출을 미끼로 한 수수료 명목 갈취 시도

자금 대출을 미끼로 각종 명목의 선금을 요구해서 갈취하는 선금 사기(advance fee fraud) 이다. 

대출 진행 조건으로 보증채권 가입을 유도하고 수수료 송금을 요구하는 경우도 있다.

2) 웹사이트 및 각종 서류 위조 

 사기꾼은 각종 금융기관, 유명 인사의 이름을 임의로 사용해 웹사이트를 만들거나 관련 서류를 위조하는바, 거래 관련 서류나 웹사이트 등을 자세히 확인해야 한다. 위조 수법이 갈수록 정교화되고 있어 사기당하기가 쉽다. 

□ 무역사기 대응 및 예방 체크리스트

1) 영국 기업등록 사이트 Companies House를 통한 신용조회

 공식 기업등록 사이트 Companies House에서 모든 등록된 기업의 설립년도, 주소지 등 기본 정보를 확인할 수 있음. 또한 해당 서비스를 통해 기업의 재무제표도 확인 가능함.

 - https://www.gov.uk/get-information-about-a-company

2) 기업에서 제공하는 기업등록 문서, 계약서, 송장, 홈페이지 주소, VAT번호 등을 확인

 상대방이 제시한 각종 서류의 진위 여부 파악 등은 무역관에서 가능한 범위내에서 확인이 가능하니 사기가 의심되는 기업의 경우 KOTRA 런던 무역관에 연락하면 조사를 통해 사기 여부 파악을 할 수 있다. 

3) 영국에서 휴대폰 번호는 주로 07로 시작하며 사무실 번호 등이 없는 경우는 거래주의

 대부분의 정상적인 업체는 이메일 혹은 웹사이트에 사무실 대표번호 사용하는데, 무역사기를 노리는 업체들은 구글 지메일 주소나 핸드폰 번호를 사용한다. 인터넷에서 검색을 통해 전화번호가 Scam(사기)으로 의심된다는 내용이 검색되는 경우도 있다. 

4) 무역보험 공사 국외기업 신용조사 서비스

 해외소재 기업의 기본정보, 재무정보 등의 신용조사를 실시한 후 의뢰인에게 신용조사 보고서를 제공하는 서비스를 운영

  https://www.ksure.or.kr/service/importer01.do

5) 무역사기 신고 사이트 (영국 경찰청 신고센터)

 사기사건 발생 시 아래 Action Fraud 홈페이지 또는 아래 연락처를 통해 신고할 수 있다.

  www.actionfraud.police.uk/

  전화번호: +44 300 123 2040(한국어 통역가능)

□ 스캠 조회 사이트 결과 : Global Financial Logis**** Plc 

□  사기업체 대출 계약서 예시

* 무역사기 상담문의

- 전화상담 : 1600-7119 연결번호 2번 누른 후 6번 (최철식 무역사기 담당 전문위원)   

- 온라인상담 : ① kotra무역투자24(www.kotra.or.kr) -> 문의.상담 -> 온라인상담 -> 상담신청

                     ② 분야선택 : 무역-무역분쟁

                     ③ 국가/무역관 선택 후 문의내용 작성