<국내기업 문의> 

현지 상황에 대해 무지한 상태에서 일을 진행하는 것에 대한 두려움과 답답함이 동시에 밀려옵니다. 두바이의 G라는 회사로 부터 50만 달러의 대출을 제안받았으며, 자기들과의 업무 진행을 위해 DMCC라는 지역에 위치한 A라는 보험 브로커로부터 보험채권(보증보험증권)을 매입하라고 지시했고, 보험 브로커를 통해서 받은 보험계약서에 날인해 보냈습니다. 아울러 보험채권(보증보험증권) 가입비로 4만 달러를 요구했습니다. 저희는 G사와 보험 브로커의 사업자등록증을 요구했고, 현지에 가서 다음 단계를 진행할테니 현지 미팅일정과 상세 안내를 요청했습니다. 보험 브로커사는 사업자등록증을 보내왔고, 구체적 미팅 일정 등 아랍에미리트 출장 계획을 세울 예정입니다. 출장 계획 수립을 위해 부탁드릴 일이 있습니다. 첨부한 사업자등록증을 통해서 이 회사의 실체와 그 동안의 실적을 확인해주실 수 있을까요?

<무역관 답변>

UAE의 경우 기업정보 공시 의무가 없어 제3자의 입장에서 기업의 재정상태, 신용도 등의 상세정보 확인이 어렵습니다. 대신 기업의 주소지를 바탕으로 소재 관할청에 조회해 사업자등록이 돼 있을 경우 유효한 기업으로 간주하고 있습니다. UAE의 경우 7개의 토후국연방 국가인바 각 토후국 경제개발부가 토후국별 사업자등록을 관할하고 있으며, 두바이에만 40여 개 운영되는 프리존(Freezone, 일종의 경제자유무역지대)의 경우 프리존 별로 관할 관청이 상이합니다. 아울러 모든 관할청이 사업자등록 보유 여부를 확인할 수 있는 시스템을 갖추지 않은 바 가장 정확한 방법은 비즈니스 상대기업에 사업자등록증인 Trade License(service license)를 요청하시는 방법입니다. 해당기업의 사업자 등록 상의 유효기간이 충분한 경우 적법한 절차로 회사를 개설해 운영 중인 것으로 간주하고 있습니다.

보내주신 A사의 경우 웹사이트 및 사업자등록상 DMCC라는 프리존에 위치하고 있으며, 주소지 관할청은 DMCC입니다. 이에 사업자등록증이 DMCC는 고유의 양식이어야 하는데, 전달해 주신 A사의 사업자등록의 양식은 두바이 경제개발부(DDED)가 발행하는 양식입니다. 아울러 G사가 제시한 사업자 등록번호를 해당 주소지 관할 관청 웹사이트에서 조회한 결과 다른 회사의 상호로 등록된 점을 파악했습니다. 브로커사인 A의 사업자등록이 위조된 서류이며, G사의 사업자등록자 번호로 다른 상호가 검색되는바 즉각 송금 계획을 중단하시기를 추천드리는 바입니다.

<두바이경제개발부 및 DMCC 사업자 등록양식>

[자료: KOTRA 두바이 무역관]

<국내기업 문의> 

알리바바를 통해 연락이 닿은 두바이 업체에서 저희 공장 실사 후에 10만 달러의 제품을 수입하겠다며 방한을 희망하고 있습니다. UAE 국적의 사장과 파키스탄 실무자가 함께 출장 올 예정인데 파키스탄 국적자의 경우 비즈니스 비자를 발급받기 위해서 저희 회사 초청장이 필요하다고 합니다. 바이어 회사 자체는 업계에서 나름 알려진 곳이라 신빙성이 있긴 하지만, 처음 진행되는 건이고 저희 회사의 초청장이 이상한 방향으로 악용될 수도 있지 않을까 싶어서 문의드립니다. 해당 직원이 재직 여부를 확인해주실수 있을까요?  

<무역관 답변>

방한비자 발급 관련 문의를 주셨습니다. 상용 목적으로 국내기업의 신원보증을 통해 외국인들을 초청하면 비교적 쉽게 입국비자를 발급받을 수 있다는 점을 악용한 사례가 종종 발생합니다. 건실한 기업인 경우 방한희망자의 여권에 있는 UAE 거주비자를 요청하시어 Expiry Date를 통해 비자가 아직 유효한지, Sponsor란의 회사명이 방한을 희망하는 회사가 맞으며, 사업자등록증과 일치하는지를 확인하시는 방법을 활용할 수 있습니다. 유효한 비자의 소지자의 경우 스폰서 회사에 재직 중인 것으로 판단 가능합니다. 단, 재직 여부가 성공적인 비즈니스와 방한 후 불법체류 등의 문제와 직결되지 않는 바 기존에 비즈니스 관계가 없는 최초 거래이거나 단순 상담을 목적으로 방한코자 하는 경우에는 되도록 신원보증을 지양하시기를 추천드립니다.

<UAE 거주비자 양식>

[자료: KOTRA 두바이 무역관] 

<국내기업 문의> 

자사는 의료기기인 XX제품을 제조하고 있으며 해외 영업 활동 중 아래와 같은 두바이 내 유명 병원으로부터 입찰 참여를 위한 EOI(의향서)와 5천 달러의 보증금을 요청하는 메일을 받아서 혹시 무역 사기로 의심돼 확인차 무역관으로 연락을 드리게 됐습니다. 입찰관련 서류를 살펴보면 프로페셔널하고 별다르게 이상한 점을 찾아볼 수가 없는바 현지에서 무역 사기 피해 예방을 위한 입찰 공고건 사실 여부를 확인해 주시면 정말 감사하겠습니다.  

병원명: Dubai XXX Hospital

품목: XXX의료기기

입찰번호: 2022-113XX

<무역관 답변>

먼저 보내주신 담당자 정보로는 통화가 불가했음을 안내해 드립니다. 현지 산업관계자들에 따르면 입찰참가를 위한 의향서 제출 시 보증금을 입금하는 경우는 매우 드문 것으로 파악됐습니다. 간혹 100달러 미만의 소액을 통해 입찰 참가자들의 진성 여부를 가리는 경우가 있긴 하지만 수천 달러 단위의 보증금을 요청하는 사례는 거의 없다고 보는 것이 좋겠습니다.……어제 종일 담당자와의 직통번호 연결이 불가했던바, 오늘 오전 해당병원 대표전화를 통해 구매담당자 Mr. XXX와 유선통화를 했습니다. 유선 확인 결과 이 병원은 현재 진행하는 xx의료기기 입찰이 없다는 확답을 받았습니다. 이에 받아보신 입찰건은 유효하지 않은 것으로 파악되오니 보증금 입금은 중단하시기를 안내드립니다.

<국내기업 문의> 

일회용품 방수 관련 신기술 특허를 보유한 D사입니다. 우리 회사의 특허를 상용화 및 제작·판매하기 위해 국내의 여러 대출경로를 알아보았으나 난관에 봉착하던 중 두바이의 한 투자회사로부터 백만 달러의 대출 제안을 받았습니다. 큰 금액과 3%의 저금리로 매력적인 조건이며 대출을 위한 MOU를 마치고 대출금을 받기 위한 절차를 진행하고 있는데 신원확인을 위한 여권사본 송부를 요청받았습니다. 우리나라의 여권은 세계적으로 그 가치가 높아 사본이라 하더라도 보내주기가 꺼림직해 MOU를 진행한 기업 담당자의 여권을 먼저 보내달라고 요청했습니다. 수신한 여권사본을 보면 국적이 UAE이며 홈페이지상에 나와 있는 Managing Director의 사진과 동일인으로 보여 신빙성이 있는 것으로 보입니다. 여권 사본과 MOU 첨부로 전달해드리니 검토 부탁드립니다.

<무역관 답변>

보내주신 계약서를 검토하기 이전에 해당 담당자의 여권사본가 위조됐음을 파악했습니다.

<위조 및 진본 여권 예시>

[자료: KOTRA 두바이 무역관]

먼저 첨부파일로 인터넷상에서 검색 가능한 UAE 국적자의 여권 사본 3개를 샘플로 보내드리오니 대조하시어 위조 여부를 확인하시는 데 도움이 되시기를 바랍니다. 여러 가지 차이점을 하기에 설명하겠습니다. 보내주신 여권을 보면 사진의 테두리가 진짜 여권의 흐릿한 홀로그램과는 다르게 너무 선명합니다. 아울러 성명란을 보시면 진짜 여권들은 대문자로 (가명) MOHAMMED AL FAID로 적혀있는 것과는 달리 위조여권에는 Mohammed al faid로 소문자와 혼재해있습니다. 아울러 발급일(Date of Issue)과 만료일(Date of Expiry)부분을 보시면 진짜 여권들의 경우 가운데 정렬이 돼있는 것과 반대로 왼쪽정렬이 돼 있는 것을 보실 수 있습니다. 서명(Holder’s Signature) 또한 오른쪽으로 너무 치우쳐있음이 확인됩니다. 마지막으로 상단의 아랍어로 된 사우디아라비아 입국도장의 날짜를 보면 2016년 11월 15일로 여권 발급일자인 2020년보다 4년이나 앞선 일자입니다. 이에 해당 여권은 누군가의 여권에 이름과 사진, 발급/유효기간을 조작한 위조여권임으로 보이니, 무역사기를 의심하시어 교신을 중단하시기를 말씀드립니다.

<국내기업 문의> 

마스크 생산 기업 A입니다. 푸자이라 보건 관련 정부 기관(Government XXXX Health Commission)으로부터 PPL제품 입찰에 참가요청을 받아 견적서를 보냈고 20만 달러 상당의 계약대상자로 선정됐습니다. 우선대상자로 선정이 됐으나 천만 원 상당의 문서수발 비용을 대리 컨설팅업체로 송금해야 최종 낙찰이 된다고 전달받았습니다. 마스크 장당 3달러 수준의 매우 좋은 거래조건인바 꼭 납품할 기회를 갖고 싶은데, 현지에서는 이런 문서수발 비용을 내는 것이 관행인지 궁금합니다.

<무역관 답변>

'FUJAIRAH TENDER'라는 검색어로 구글링을 해보면 보내주신 기관 이외의 다른 기관(Fujairah Government xxxx Authority)이 검색됩니다. 해당 기업 또한 비슷한 양식의 웹사이트를 운영하고 있는데, Contact us에 올라온 두 기관의 전화번호가 동일하며, 유선전화가 아닌 휴대전화 번호입니다. UAE에서는 기업이나 정부 대표 웹사이트에 유선번호 없이 휴대전화번호를 게재하는 일은 거의 없습니다. 더군다나 두 개의 상이한 기관이 하나의 휴대전화번호를 쓰는 것은 불가능한 일이며, 명기된 팩스번호 역시 푸자이라 지역의 지역번호가 아닌 휴대번호 양식입니다. 참고로 제가 수차례 다른 번호를 이용해 전화 연결을 시도했으나 전화를 수신하지 않았습니다.

<무역사기를 위해 조작, 개설된 웹사이트>

[자료: KOTRA 두바이 무역관]

보내주신 계약서를 살펴보면 다양한 토후국 정부와 연방정부 부처의 명칭과 로고가 일부 변형돼 사용되고 있습니다. 아울러 문서 하단의 The Attorney General Federal Ministry of Justice, The Honorable Minister, Federal Ministry of Finance라는 정부기관을 언급하고 있는데 UAE 연방정부 기관의 정식 명칭은 Federal이 없이 Ministry of (    )입니다. 정부 기관을 사칭할 경우 엄중 처벌을 받기 때문에 정식 문장이나 정식 정부기관 명칭을 사용하지 않은 것으로 판단됩니다. 전형적인 무역사기로 판단되오니 당장 교신을 중단하실 것을 조언드립니다.

<위조 계약서 일부 발췌>

[자료: KOTRA 두바이 무역관]

<국내기업 문의> 

한국의 IT 업체입니다. 두바이에 있는 왕족의 AA Private office에서 우리 기업에 관심을 보이고 있습니다. 투자유치를 위한 프레젠테이션과 실증데이터 자료 송부, 향후 UAE 내에서 비즈니스 상세계획까지 보고를 완료하고 최종 선정이 됐다는 연락을 받았는데, 갑자기 마케팅 지원비용으로 6만 달러 상당을 지급할 것을 요청하고 있습니다. 실존하는 회사가 맞는지요?

<무역관 답변>

최근 가상자산이나 IT 등에 대한 관심이 높아지면서 실제로 한국을 방문하고 투자처를 물색하는 정부 투자청 인사나 기업인들이 늘어나는 추세입니다. 이와 더불어 왕가의 일원이거나 고위 정부인물을 사칭해 금전적 이득을 취하려는 움직임도 확산되고 있습니다.

말씀 주신 AA Private office의 경우 주소지 관할청에서 사업자등록 실체가 파악이 되지 않은바 직접 방문해 담당자 면담을 진행해 보았습니다.(왕가의 일원이 운영할 경우 사업자등록이 조회되지 않을 수도 있을 것이란 생각을 해보았기 때문입니다.) 해당 회사는 본인들을 UAE 진출을 희망하는 외국기업의 전략적 파트너라고 소개했습니다. 일반적으로 떠오르는 투자금 지원하는 투자자라기보다는 외국기업으로부터 마케팅비용을 정산받아 라이선스 취득, 인적자원과 사무실 제공 등 UAE 시장 진출을 지원해 주고 향후 이익을 셰어하는 비즈니스 모델을 운영 중임을 파악했습니다.

실제로 사무실에 해당 왕가 일원인 분의 사진을 걸어두고, 명함, 현판에도 해당 인사의 이름을 거론하고 있으나 실질적 문서로 왕족 Office인지 여부 확인은 불가능한 상황입니다. 특히 UAE의 경우 7개 토후국 국가로 7개의 왕가 가문이 존재하고, 상위서열 일부를 제외하고 대부분의 왕자와 공주들은 노출되지 않고 있기 때문입니다. 이에 왕족, 왕가의 일원이라는 타이틀에 주목하시기보다는 해당회사의 비즈니스 모델을 고민해 해당모델이 UAE 진출에 적합한지를 기준으로 비즈니스 논의 지속여부를 결정하시라고 조언드립니다.