사례로 알아보는 스위스 기업 사칭 무역·투자사기 예방 방안

사례로 알아보는 스위스 기업 사칭 무역·투자사기 예방 방안

현장·인터뷰

스위스

취리히무역관 채창림

2024-09-19

출처 : KOTRA

코트라 무역관과 적극적인 소통으로 무역·투자사기 피해를 미연에 방지

<투자사기 방지사례 개요>

ㅇ 사기 용의자가 스위스에 소재 기업 및 기업인 정보를 도용하는 한편 해외 유명 투자그룹 홈페이지를 복제하고, 관련 서류 및 도장을 위조하여 국내기업에 접근, 화상통화나 대면미팅 등 적극적인 태도로 한국기업에 신뢰감을 주면서 투자사기를 시도했으나 무역관 적극적인 현장 지원으로 사전에 피해를 예방한 사례

- 상공회의소 기업등록 정보 및 기사기업체로 등록된 기업여부를 확인하는 금융시장 감독청 공지만으로는 사기기업여부 판단에 한계가 있어 상공회의소 등 관련 유관기관 접촉을 통해 진위여부 확인하는 한편 무역관 담당자가 해당기업을 직접 방문을 통해 검증 필요

ㅇ 최근 사기로 의심되는 스위스 기업에 대한 검증요청이 증가하고 있어 사기 사례를 공유를 통해 국내 기업의 무역/투자사기 피해를 미연에 방지하고자 함.

□ 투자사기 기업정보

ㅇ 기업명: Lam************ AG (사기용의자가 실존하고 있으나 최근 활동이 없는 Lam**** XXXXX Group AG과 유사한 회사명 사용)

ㅇ 주소: Luzern 소재 (실존업체와 동일 주소)

ㅇ 담당자: A**** S**** (CFO)

ㅇ 전화번호: +4177*****94

ㅇ 이메일주소: a.s****@lam*********ag.com

ㅇ 홈페이지: https://lam*********ag.com/ (현재 폐쇄됨)

□ 취리히 무역관 실태조사 내용

1. Lam********* AG (이하 L사)사 실태조사 개요

ㅇ 의뢰내용

- 한국기업인 A사가 스위스 기업을 사칭한 Lam********* AG로부터 욕창치료제 관련 약 2000만 달러 정도 투자하겠다는 제안을 받아 취리히 무역관으로 회사의 실존여부를 포함한 신용도, 경영진 이력, 투자금 원천, 직원 출근 여부와 같은 상세 사항 확인을 포함한 실태조사 의뢰

- A사는 메신저 및 화상회의를 통해서 스위스 기업과 연락하여 네덜란드에서 대면 미팅 계획하고 있었음

ㅇ 검증대상자료: L사가 A사에 제공한 자료

- 스위스 상공회의소 기업등록 정보

* 확인 가능사항: 대표자, 기업주소, 회사등록번호(UID. CH-ID), 등록일자

- COC(Certificate of Compliance)

* 확인 가능사항: 대표자, 기업주소, 회사등록번호(CH-ID), 등록일자

- Board Resolution

* 확인 가능사항: 대표자, 기업주소, 회사등록번호(CH-ID), 등록일자

ㅇ 무역관 자료검증 기반자료

- 스위스 루체른주 상공회의소 기업등록 정보

* 확인사항: 대표자, 기업주소, 회사등록번호(UID. CH-ID), 등록일자

- Creditreform(스위스 신용정보사) 기업 신용정보

* 확인사항: 기업, 대표자, 회사등록번호(UID. CH-ID), 거래실적, 회계감사여부

- Creditreform(스위스 신용정보사) 개인 신용정보

* 확인사항: 대표자 신용정보, 이사회 구성원 미등록으로 기타인원 확인 불가

ㅇ 추가 검증 자료

- 실존 투자전문회사 B 그룹 홈페이지: 투자여부 확인, 홈페이지 검증

- Linkedin: 대표 및 소속직원 경력 파악

- Rocket Reach: 대표 및 소속직원 연락처 및 경력 파악

- whocall.co: CEO 및 CFO 휴대전화번호 실소유주 확인

ㅇ 무역관의 L사 실태조사 방향

- 무역관에서는 1차적으로 제출된 자료에 검증을 실시하고, 2차로 상기 주소지를 직접 방문해 기업 실존여부 확인, 자료 관련 상공회의소 문의 및 대표 인터뷰 등을 통해 검증 실시

ㅇ 조사관련 애로사항

- 스위스가 EU에 속하지는 않으나 GDPR을 준용해 개인정보를 철저히 보호하고 있어 공개하지 않은 개인/기업 정보를 파악하기 용이하지 않은 상황임

- 기관(루체른주 상공회의소) 자료는 기업 등록 시 제출된 단순 정보에 그치고 있어 준거 자료로 한계가 있으며, 신용정보 기관(Creditreform)은 기업의 결제 정보, 채무 정보, 매출 정보 등을 추가해 신용을 평가함에 따라 L사와 같이 기업활동이 전무한 경우 신용이 나쁘지 않게 평가되는 한계를 노출하고 있었음

2. (1차 검증) 제출된 자료에 기반한 검증

ㅇ 기업등록번호(CH-XX.XXXX), 주소(Luzern), 대표자명 동일

- 홈페이지, COC, 루체른 상공회의소 기업 정보, 기업신용정보(Creditreform) 상에 동일한 주소로 등록되어 있음

→ 기업등록은 비교적 간단해서 L사의 상기 대표자가 루체른주 상공회의소에 상기 주소를 등록했고 기업신용정보가 이 정보를 그대로 사용한 것으로 판단됨. (방문을 통해 실제 주소 여부 검증 필요)

ㅇ 회사명 상이

- 사기용의자가 제공한 홈페이지, COC, BR에서 명시된 Lam********* AG가 상공회의소 기업정보 및 기업신용정보(Creditreform)에 명시된 Lam**** XXXXX Group AG와 다른 것을 확인

→ 공식 회사명을 혼동하기는 쉽지 않을 것으로 판단되나 동사는 자체 제작한 홈페이지 및 제출한 자료와 상공회의소 등록정보 상 회사명을 다르게 기재하고 있었음

ㅇ 회사 설립 일자 상이

- 홈페이지(’21년)상 설립 일자가 상공회의소 기업 정보 및 COC(’22.2.4.) 다르게 확인됨

→ 홈페이지 제작 과정의 실수인지 모르겠으나 기업에서 등록한 상공회의소 정보 및 COC 정보와 다르게 표시되고 있음

ㅇ 대표자 출생 일자/등록지 상이

- 상공회의소 기업 정보에서 대표자의 출생 일자를 확인할 수 없지만 Creditreform에는1989.x.xx. (주소: Luzern)라고 기재된 반면 COC에는 1961.x.xx. (주소: Thurgovie)라고 돼 있어 다른 것을 확인

→ L사 홈페이지에 기재된 정보와 비교했을 때 Creditreform과 대표 이름과 주소는 일치하지만 이 경우 Creditreform과 COC의 대표자 정보가 다른 것으로 확인됨

ㅇ 대표자 경력 상이

- L사 대표자의 최신 추가 정보(T-Gym AG 임원)를 Creditreform에서 확인할 수 있어 이를 바탕으로 Linkedin을 통해 이전 이력을 확인할 수 이는데 이는 홈페이지상에 대표와 다른 것을 확인

→ 홈페이지상에선 Creditreform에 기재된 바와는 다른 투자 쪽 부문에서 지속적으로 커리어를 쌓아온 것으로 확인됨.

ㅇ CFO 신용도 /경력 조회 불가

- Creditreform 상에서 홈페이지에 명시된 CFO를 비롯한 경영진 신용정보 확인이 불가할 뿐만 아니라 경력관리 차원에서 일반적으로 사용하는 Linkedin에서도 대표를 제외하고 회사 확인 불가

→ L사는 상공회의소 기업 정보 등록 시 보드멤버를 등록하지 않아 Creditreform 상에서도 경영진 신용정보로 확인이 불가한 상황임

ㅇ 룩셈브르크 소재 투자회사 B 그룹 홈페이지를 도용해 홈페이지 구성은 유사하나 중요 정보는 누락

- L사 홈페이지상 Investment approach 하위 Creating Value 부분에 언급된 룩셈부르크 소재 B 그룹 정보를 확인하는 과정에서 L사 홈페이지가 B 그룹 홈페이지를 복제한 것을 확인

- 양사 홈페이지 비교한 결과 양사는 홈페이지 목차, 내용, 사진 등이 동일한데 L사는 투자 실적(track record), 경영진 이력 등 중요정보는 누락하거나 추가 정보를 제공하지 않고 있음

→ L사는 B 그룹 홈페이지를 복제하는 과정에서 B 그룹이 언급된 내용을 삭제하지 않아 복제한 사실이 노출됨

ㅇ 사기업체 L사 대표를 제외한 L사 임직원 정보 확인 불가

- L사 홈페이지상 Our Team에 기재된 임직원 명단을 Linkedin 및 비즈니스 연락처 검색사이트인 Rocket Reach를 통해 확인 시 대표자를 제외하고는 정보 확인 안 됨

- 반면 B 그룹의 임직원들은 Linkedin은 10명 중 10명, Rocket Reach는 10명 중 8명의 정보 확인 가능

ㅇ 제출된 자료와 검증 참고 자료에 따르면 L사는 직원 10명 미만, 매출 200만 달러 미만인 Microcompany로 분류되어 회계감사 수검이력 없을 뿐만 아니라 투자실적(track record)가 없어 국내기업에 2천만 달러를 투자할 역량이 낮은 것으로 판단됨.

3. (2차 검증) 상공회의소 기업 정보에 기재된 L사 주소지 방문 및 관계자 면담

ㅇ 방문개요

- 방문자: 취리히 무역관 담당자

- 방문 일자: 2024.8.9.

- 확인 사항: 회사실존 여부, 실질 운영여부, CFO A**** S**** 또는 다른 직원 근무 여부

- L사 현장방문 및 유선통화 결과: L사 대표인가 사무실 부재중인 관계로 전화로 면담 진행 (사무실에 있던 대표 부인을 통해 전화연결 부탁)

→ 이에 무역관에서는 귀사의 이름으로 CFO를 사칭하여 한국기업 에 투자를 하려는 시도가 있었다고 안내함

→ 동사 대표에 의하면, Lam**** XXXXX Group AG는 스위스 상공회의소에 본인 명의로 등록된 기업은 맞지만 실질적으로 운영되고 있지는 않음.

또한 자신을 동사의 CFO 라고 주장한 A**** S****는 모르는 사람이며, 사기(Scam)로 판단된다고 답변함

ㅇ 방문사진

그림입니다. 원본 그림의 이름: image3.png 원본 그림의 크기: 가로 616pixel, 세로 608pixel

그림입니다. 원본 그림의 이름: image4.png 원본 그림의 크기: 가로 551pixel, 세로 449pixel

L사 사무실 방문

사무실 관리자명 확인/대면면담

ㅇ 국내기업 A사 지면 인터뷰

[Q] 사기 수법에 대해 설명 부탁드립니다.

A. L사에서 메일로 연락이 먼저 왔고, 이후 메신저로 연락하자고 L사에서 제안했습니다. 처음엔 카메라 고장등의 이유로 얼굴을 볼 수 없었지만 5차례의 통화를 통해 얼굴을 확인 할 수 있었습니다. 자신이 CFO라고 소개한 A**** S****는 L사는 스위스의 투자 회사라고 하면서 직접투자가 아닌 CB 방식으로 투자를 할 계획이라고 했으며 이자율은 통상적인 경우(7%)와는 달리 5%로 책정하였습니다. A**** S****는 스위스가 아닌 네덜란드에서 대면 회의를 제안했고, 지속적으로 비행기 티켓 발권 사진과 같은 증거를 요구했습니다. 대면회의에 대해 논의하던 중 호텔과 식당을 먼저 소개해 주기도 했습니다.

스위스 회사가 다른 나라에서 대면 미팅을 진행하는 건과 관련하여, A**** S****에게 왜 네덜란드에서 만날 수 있는 것인지 물어보자 2달정도 전부터 업무를 하고 있다면서 네덜란드로 와줄 것을 요청했습니다. 계약서 및 대면미팅준비 과정상 의심스러운 점이 있어 KOTRA를 통해 바이어실태 조사를 의뢰했고, 취리히 무역관 확인 도중 연락이 두절되었습니다.

[Q] 사기 기업으로 의심되는 부분은 없었나요?

A. 계약서가 일반적인 투자 방식과는 달랐고, 대면 미팅을 준비하는 과정에서 이해하기 힘든 부분들을 발견했습니다. 특히 과하게 비행기 발권내용을 확인하려고 한다거나, 스위스가 아닌 네덜란드에서 미팅을 하려하는 점 등이 이상했습니다. 이에 KOTRA로 확인 의뢰를 하게 되었습니다.

□ 무역/투자사기 예방방안

ㅇ 해외기업이 먼저 접촉을 시도하는 경우 해당 기업 정보 1차 자체 확인

- 사업자등록번호 요청 및 확인: 실존하는 기업의 사업자등록번호를 도용하여 사칭하는 경우가 있기 때문에 기업명과 사업자 등록번호가 일치하는지 확인 필요

- 스위스 상공회의소 기업등록 정보 확인 사이트에서 주소, 현재기업상태와 같은 정보 및 사업자등록 여부확인

(https://www.zefix.ch/en/search/entity/welcome)

- 스위스금융시장 감독청(FINMA) 사이트에서 불법 금융 서비스를 제공하거나, 투자 사기 등의 불법 행위를 하는 기업에 대해 경고 목록확인 가능

(https://www.finma.ch/finma-public/warnungenwarnliste/)

- 각종 연락처 확인: 이메일, 휴대전화 번호, 대표 전화번호, 주소 등 실제 등록된 정보 또는 홈페이지에 명시된 정보와 일치하는지, 실제 연락이 가능한 정보인지 확인 필요

→ 담당자 이외에 확인 가능한 다른 직원과도 연락 확인 필요

- 홈페이지 확인: 홈페이지에 안내된 연락처 정보 뿐만 아니라 기업 이력, 활동 정보, 직원 정보등 관련 내용 파악 필요

ㅇ KOTRA 무역관 확인 요청: KOTRA 무역관에서 ‘바이어 실태조사 서비스’ 운영 중이며 신청 시 기업이 이미 접촉 중인 해외업체를 방문해 실존 여부, 비즈니스 현황 등 요청사항을 직접 파악 가능

- 링크: https://www.kotra.or.kr/subList/20000020753/subhome/bizAply/selectBizMntInfoDetail.dodtlBizId=PUOMOS23052200000011&cpbizYn=N)