- 실존 업체, 인물을 사칭한 투자사기 시도 -

- 거래 전 반드시 KOTRA 쿠웨이트 무역관, 상공회의소를 통해 바이어 정보 확인 -

 

 

□ 투자사기 개요

 

  ㅇ 동일한 투자사기 시도 사례 2건 접수

    - KOTRA 쿠웨이트 무역관은 7, 8월 한국 업체 2곳으로부터 투자자 확인 문의를 받음. 동일한 인물로부터 큰 금액의 투자를 제안받았으며 두 업체는 이 투자자 신뢰도와 투자실현 가능성에 알고 싶어함.

    - 해당 사례는 거액의 투자를 미끼로 투자에 대한 수수료를 요구하거나 개인 정보를 유출해 사이버 범죄에 활용하려는 투자사기로 추정됨.

 

  ㅇ 사례 1. 투자 미팅을 위해 출국할 뻔 했던 한국 업체 A사

한국 기업 A사는 ‘Kuwait Finance & Investment Company’(KFIC)에 근무하는 Financial Manager인 Moataz Hegab(이하 M)으로부터 거액의 투자 의향서를 전달받아 KOTRA 쿠웨이트 무역관에 투자자 확인을 요청했다.   M은 구체적인 투자 계획을 밝히며 한국 업체가 동의한다면 런던에서 수차례 투자 관련 미팅을 진행할 예정이며 각 단계에서는 투자에 필요한 계좌 개설 및 각종 서류 등이 필요하므로 꼭 미팅에 지참해 달라는 장문의 이메일을 A사에게 송부했다. 이에 A사는 해당 투자가 좋은 기회라고 생각해 검토 중에 있으나 금액이 워낙 커 투자실현 가능성이 있는지 문의했다.   KOTRA 쿠웨이트 무역관은 KFIC에 연락해 M이 실제로 업체에 근무하고 있는 Finance Manager이며 해당 업체가 해외투자를 진행하고 있다는 사실을 파악함. 이에 한국 업체 측에 투자업체 KFIC는 신뢰할 수 있는 업체이나 투자자에 대한 신원 정보 확인이 불가하므로 추가적인 조사결과가 나올 때까지 투자 관련 건을 진행하지 않도록 안내했다.   이후 A사는 KFIC에 접촉해 M의 신원을 확인했으나 KFIC측은 실제 M은 한국 업체가 보낸 사진과 생김새가 다르다고 언급했다. 이에 A사는 M에게 신원확인을 지속적으로 요청했고 M은 자신을 증명한다며 여권 사본과 공과금 영수증을 보냈으나 무역관의 확인 결과 모두 위조된 자료로 판정됐다.

 

    ㅇ 사례 2. 투자금액 및 이메일 주소에 의심을 품고 무역관에 정보 확인을 요청한 B사

한국 기업 B사는 KFIC의 임원이라는 M으로부터 1억 달러 투자를 제안 받았고 B사는 기본적인 업체 및 신원 정보를 확인했다. 그러나 메일 주소 및 휴대전화 연락 불가 등 의심스러운 부분이 있어 이에 대한 확인을 KOTRA 쿠웨이트 무역관에 요청했다.   KOTRA 쿠웨이트 무역관은 투자자라고 지칭하는 M이 이전에 A사에 투자 의향서를 보낸 인물과 일치한다는 것을 확인했으며 B사에 주의를 요할 것을 공지했다.

 

□ 사기 투자자 정보

 

  ㅇ 투자자 정보

    - 익명의 사기범은 쿠웨이트 내 실제로 존재하는 투자업체(Kuwait Finance & Investment company)에서 CFO로 근무한 적이 있는 Moataz Hegab을 사칭함.

    - 투자회사: ‘Kuwait Finance & Investment Company’(KFIC)’은 현지에서 투자 및 대출 업무를 하고 있으며 해외 투자도 병행함.

    - 투자자 이름: Moataz Hegab, 실존하는 인물이며 2018년 4월 30일 KFIC에서 퇴사함.

    - 이메일 주소: cfo@kfic-kwt.com, info@kfic-kwt.com

    - 전화번호: +965-9749-3509, +12-133-256-551, +44-745-201-7709

 

□ 의심 정황

 

  ㅇ 웹사이트 도메인과 다른 이메일 도메인 주소

    - 메일을 보낸 이메일 주소는 cfo@kfic-kwt.com으로 도메인이 kfic-kwt.com임.

    - 실제 이메일은 XXXXX@kfic-kw.com, 도메인이 kfic-kw.com로 상기 이메일('t' 철자가 추가됨.)과 다름.

 

  ㅇ 투자자가 명시한 3개 연락처와 유선통화 불가

    - 메일상 기재된 3개의 전화번호는 각각 쿠웨이트, 미국, 영국 번호로 유선 통화를 시도했을 때 존재하지 않는 번호이거나 아예 연결이 되지 않았음.

 

  ㅇ 신원 확인용 사원증, 여권사본, 공과금 영수증

    - 투자자는 한국 업체 측에 자신의 신분을 증명하기 위해 사원증과 여권사본을 송부함. KOTRA 쿠웨이트 무역관의 확인 결과 서류들은 모두 포토샵으로 위조된 것이었음.

사원증

자료원: KOTRA 쿠웨이트 무역관

 

    - 여권의 경우 아랍어 이름과 영문 이름의 대조가 불가능하다는 것을 이용함. 무역관은 해당 여권사본을 쿠웨이트 내무부 여권부 담당자에게 문의해 실제 여권 소지자명은 'Iyad Khalid Al-Harbi'이나, 영문명은 'Moataz Hegab'으로 기재된 것을 확인함. 2018년 5월부터 쿠웨이트 여권은 전자여권으로 변경돼 여권번호가 PXXXXXXXX(숫자 8자리)로만 이루어져 있으나 해당 여권은 025568880으로 유효하지 않음을 확인 할 수 있었음.

 

조작된 여권사본

자료원: KOTRA 쿠웨이트 무역관

 

    - 한국 업체의 의심이 계속되자 공과금 영수증이라며 사진을 보내왔으나 사우디 아라비아 전력청에 타인이 납부한 영수증을 도용한 것으로 밝혀짐. 한국 업체가 아랍어를 이해하지 못하는 사실을 이용해 아랍어로만 기재된 영수증을 보낸 것임.

 

도용한 공과금 영수증

자료원: KOTRA 쿠웨이트 무역관

 

  ㅇ 제3국가에서의 투자 미팅 종용

    - 계속해서 한국 업체에게 쿠웨이트와 관계없는 영국에서 미팅을 진행하자고 종용함. 의심을 피하기 위해 한국 업체가 런던에서 묵을 만한 호텔을 추천하거나 서류작업을 진행할 영국 사람으로 Mr. John Brown, Mr. Steve Denning 등 가상의 인물을 등장시킴.

   

□ 예방 방법

 

  ㅇ 이메일 외의 유선 연락을 통해 바이어 존재 여부 확인

    - 다수 한국 업체가 이메일로만 교신하고 거래를 추진하는 사례도 있으나 이는 절대적으로 피해야 함.

    - KOTRA 쿠웨이트 무역관에서 바이어 정보 확인을 접수 받아 메일상 기재된 전화번호로 연락을 취했을 때 연결이 되지 않는 경우가 있으므로 유선 확인을 거치는 것이 필수적임.

    - 유선 확인이 되지 않는 경우 실제 업체에서 운영하는 페이스북, 인스타그램 계정에 담당자에 대한 정보를 문의하면 간단하게 바이어 확인이 가능함.

 

  ㅇ 현지 상공회의소에서 업체 정보 확인

    - 다수의 쿠웨이트 업체가 웹사이트를 운영하고 있지 않으므로 한국 업체 측에서 업체 정보를 확인하는 것에 어려움을 겪음.

    - 쿠웨이트에서 상행위를 하는 업체는 필수적으로 쿠웨이트 상공부에 등록해야 하며 해당 정보들은 상공회의소를 통해 조회 가능

    - 쿠웨이트 상공회의소 웹사이트(http://kuwaitchamber.org.kw)에서 별도의 등록 없이 현지 업체 기본정보(전화번호, 주소, 설립연도, 설립자 및 파트너)와 사업자 등록증 갱신 여부, 영업 가능 여부를 확인 가능

 

  ㅇ 구글 검색 활용

    - 업체명을 구글에 검색하면 구글 지도에서 업체의 위치와 전화번호 등을 대략적으로 파악 가능

    - 사원증, 공과금 영수증 등과 같은 이미지의 진위 여부 확인에는 구글 이미지 검색 활용 권장

    - 상기 Moataz Hegab같은 투자자의 정보를 검색했을 때 실제 인물의 생김새, 신상정보를 열람할 수 있음. 또한 각종 사기 수법 및 피해사례를 공유하는 웹사이트를 통해 동일한 사기 수법을 검색할 수 있음.

Anti-Fraud International 웹사이트에 올라온 사기 신고

 

자료원: http://antifraudintl.org/

 

  ㅇ KOTRA 해외 수입업체 확인 서비스 적극 활용

    - 일부 업체는 한국 업체가 현지에서의 업체 정보 확인이 불가하다는 점을 이용해 존재하지 않는 전화번호, 주소, 아랍어로 작성된 서류를 이용함. 무역사기 및 투자사기는 기본 정보만 제대로 확인해도 예방이 가능하므로 KOTRA에 바이어 정보 확인을 문의하는 것도 방법임.

    - KOTRA는 업체별 연 3회로 해외수입업체 확인 서비스를 무료로 제공하고 있으므로 KOTRA 무역관을 통한 바이어 및 투자자 진성 확인을 통해 피해를 입지 않도록 유의해야 함.

 

자료원: 국내업체 제공 자료, AntiFraud International,  KOTRA 쿠웨이트 무역관 자료 종합