끊이지 않는 필리핀 바이어 사칭 무역사기 경보 발령

- 유령 바이어와 물류회사를 활용한 사기 활보 -

□ 필리핀발 무역사기 개요

 ○ 한국 투자기업을 사칭한 사기에 이어, 필리핀 바이어로 가장해 우리 기업에 사기행각을 벌이는 사례가 계속되고 있어 각별한 주의가 요구됨.

 ○ 이 무역사기 수법은 허위 제품대금 입금증을 송부한 후 한국 기업이 통관비를 비롯한 물류비를 부담하게 하고, 나아가 제품 선적까지 요구한 후 자취를 감추는 방식으로 이루어지는 것으로 파악됨.

 ○ 이러한 거래 요청에 따라 바이어 진위 확인 요청 등 KOTRA 마닐라 무역관이 접수한 우리 기업의 문의만 올해 20여 건에 달함.

  - 또한 실제 피해 사례도 7건, 피해 금액은 평균 300만 원에 달하는 것으로 파악되고 있어 심각한 상황임.

□ 업체들이 제보한 실제 사기수법

 ○ 이러한 사기행각을 당하거나 당할 뻔한 우리 업체들과의 인터뷰 및 이메일 제보에 따르면, 대체로 다음과 같이 진행되는 것으로 파악됨.

 ○ 우선 필리핀 수입업체에서 근무 중인 것으로 가장한 한국인이 우리 수출기업에 전화를 걸어 제품 견적을 요청

  - 이 때 가짜 사업자등록증을 제시, 상대방을 안심시킴.

필리핀 수입업체임을 증명하기 위해 실제 사용된 허위 사업자등록증 예시

 ○ 이후 제품을 구매하겠다며 가짜 구매대금 입금증을 송부하며 제품 선적을 담당할 물류업체 소개

  - 2~3일 후면 입금 확인이 될거라면서 빠른 선적을 위해 이 물류업체를 통해 항공편 예약을 빨리 해달라고 요청하는데, 이 업체 역시 실존하지 않는 회사임.

허위 물품대금 송금증 예시

  - BDO, Maybank, RCBC는 필리핀 현지은행이 맞기는 하나, 이와 같은 송금증을 사용하지는 않음.

 ○ 이들이 소개한 유령 물류회사에서는 즉시 선적할 것을 종용

  - 물류회사 관계자를 사칭한 사람이 연락해 당장 선적을 하지 않으면 비행편이 없다며 재촉하면서 선적비용 입금계좌를 알려줌.

 ○ 이에 마음이 급해진 수출업체가 물류비용을 입금, 제품 선적을 하면서 피해 발생

  - 운송 및 통관비용을 입금하도록 해 이를 갈취하고 사라지거나, 정도가 심한 경우에는 선적을 위해 보낸 제품까지 가로채고 자취를 감춤.

□ 시사점 및 대응방법

 ○ 지난 9월에도 한국 투자기업을 사칭해 비슷한 방식의 사기를 벌이는 사례가 있었는데, 이번 사례는 필리핀 바이어를 사칭한다는 점, 그리고 물류비용에 그치지 않고 가짜 물류회사를 내세워 제품까지 가로챈다는 점에서 심각함.

  - 이러한 사기에 당하지 않기 위해서는 다음과 같이 대처할 필요가 있음.

 ○ 한국과 필리핀 간의 경제력 차이가 매우 크다는 점을 감안할 때, 일반적으로 필리핀 일반기업은 한국인을 고용할 여력이 없다는 점을 명심해야 함.

 ○ 필리핀 바이어 및 수입회사는 먼저 제품대금을 입금하지 않음.

  - 통상 거래계약서를 작성한 후 선금으로 10%, 30일 후 잔여분의 50%, 그리고 60일 후 잔금을 지급함.

  - 따라서 제품을 선적하지 않았는데 입금을 했다고 하면 의심해볼 필요가 있음.

 ○ 필리핀에서 한국으로 입금 시 영업일 기준 3~5일이 소요됨.

  - 필리핀 기업이 입금을 완료했다며 선적을 독촉한다면, 최소 5일은 기다려보고 확실히 입금이 됐는지 확인 후 제품을 선적해도 늦지 않음.

 ○ 구글 등 해외 포털사이트를 통해 바이어가 알려준 현지 기업명 등을 검색해 유령 바이어가 아닌지 확인할 필요

  - 필리핀 기업들도 홈페이지 보유는 일반적인데, 사기의 경우 전화 등으로 알려준 주소와 검색 시 확인할 수 있는 주소가 다른 경우가 많음.

  - 상대방이 알려준 전화번호가 국제전화 서비스를 나타내는 001, 필리핀 국가번호인 63 이후 9로 시작될 경우 의심해봐야 하는데, 휴대폰일 가능성이 높고 필리핀의 경우 선불카드 구입이 매우 쉽기 때문임.

  - 바이어 이메일 주소도 @ 뒤 기업명이 들어가지 않고 gmail, yahoo 등을 사용하는 경우도 주의해야 함.

 ○ 자체적으로 판단하기 어려울 경우에는 KOTRA 마닐라 무역관(+63-2-893-3244, manila@kotra.or.kr)에 연락해 바이어 확인 요청을 할 수 있음.

자료원: 수출기업 인터뷰 및 이메일 제보 및 KOTRA 마닐라 무역관 자료 종합