헝가리 경찰청 인터뷰: 증가하는 무역사기, 송금 후 24시간이 골든타임!

- KOTRA, 증가하는 무역사기 효과적 대응 위해 헝가리 경창철 방문 인터뷰 -

- 무역사기 송금 후 외화 송금액이 은행에 머무르는 24시간이 유일한 회수가능 시간-

□ 무역관 무역사기건 접수 협황

 ○ 무역관에 접수되는 무역사기건은 연간 8~10건에 이름.

  - 사기 의심 회사에 대한 회사정보 문의 접수건을 더하면 연간 20건에 이름.

 ○ 무역사기 유형

  - 이메일 해킹을 통해 수출업자에 수입자의 이메일과 유사한 계정을 만들어 송금 유도

  - 중국 B2B 사이트 알리바바(Alibaba) 등을 통한 매력적인 저가 제안 후 송금 유도

   * 참조: 헝가리, 교묘한 이메일 해킹 무역사기 주의해야 2014.12.31.

□ 헝가리 부다페스트 경찰청 면담 내용:
송금 후 24시간 내 접수 → 헝가리 소재 은행 해당 금액 출금블록 → 회수조치

 ○ 대부분 송금 후 무역관에 사기건 접수, 송금 후 24시간 안에 공문 접수시켜야 송금액 회수 가능성 있어

  - 한국 기업이 이메일 해킹 등을 통해 사기범이 지정한 헝가리 계좌로 무역대금을 송금했을 경우 이를 해당 헝가리 은행과 헝가리 경찰에 신고해야 함. 이를 위해 KOTRA나 대사관은 해당 기업 대신 신고할 수 있으며 송금 후 1일이 경과되지 않았다면 은행을 통해 해당 자금을 Block 후 회수할 수 있음.

 ① 은행에 전화 접촉 후 Official Letter 송부(가능하다면 방문까지 권장)

   * 업체 불가능 시 KOTRA 대행

  - KOTRA 무역관에 사기건 접수 시 Official Letter 상 세부정보와 간략한 경위가 설명돼야 함.

   * 입금자/수혜자 정보(수혜자 은행명, 계좌명, 계좌번호 및 이체증 등),  신고자 연락처, 간략한 경위

  - Official Letter에 자금세탁(money laundry)건임을 명시해야 하며, 이 경우 헝가리 법률에 의거해 은행은 자금을 1~2일 block 할 수 있고, 수순에 따라 은행의 국세청 신고 후에는 해당 자금을 추가로 최대 5일까지 block 할 수 있음.

   * 헝가리 자금세탁 방지법(Act CXXXVI of 2007) Section 24에 근거해 Official letter에 “money laundering crime has been committed”라고 명시해야 함. (in Hungarian: pénzmosás elleni bűncselekmény történt)

 ② 은행에 접촉 후 즉시 경찰(112) 또는 해당구역 경찰서에 신고

   * 업체 불가능 시 KOTRA 대행

  - KOTRA는 경찰에 협조요청 공문 송부 시 이번 인터뷰한 경찰청 ‘반부패 및 경제범죄' 부서장도 참조로 넣어 신속한 경찰 협조 도모

   * KOTRA가 방문한 헝가리 경찰청의 ‘반부패 및 경제범죄 부서’는 중앙본부 소속으로 원래 20만 달러 이상 사기건을 처리하고 있으나 대사관 및 무역관과의 면담에서 부서장이 직접 협조 의사를 밝혀 KOTRA가 무역사기건 접수 시 적극 협조 요청할 예정

□ 유의사항

 ○ KOTRA 무역관에 접수된 사기건은 모두 수일 이후 접수돼 이미 조치 방법이 없는 실정으로, 사기 송금액 회수 사례는 전무

 ○ 무역사기건으로 의심이 갈 경우 시간 및 공문이 가장 중요한 요소로 영어 공문형태로 KOTRA 또는 대사관에 접수할 것

 2015년 4월 기준 KOTRA 및 대사관 담당자

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