□ 크로아티아, 자금세탁 및 테러자금조달 방지 강화

    ㅇ MONEYVAL, 2024년 12월 9일 두 번째 강화 모니터링 보고서 발표

         - MONEYVAL: 자금세탁 및 테러자금조달 방지 조치 평가를 담당하는 유럽평의회의 전문가 위원회

         - 33개국 및 영토 평가, 국가 당국에 시스템 개선 권고

         - Croatia, FATF 권고사항 준수 개선

         - Croatia, 1년 내 MONEYVAL에 AML/CFT 조치 강화 진행 상황 보고 예정

    ㅇ Croatia의 주요 개선 사항

         - 위험 평가 및 위험 기반 접근법 적용, 국가적 협력 및 조정, 테러 및 테러자금조달 관련 금융 제재, 확산 관련 금융 제재

          신기술, 내부 통제 및 해외 지점과 하위 부문, 통계, 처벌, 국제 협력

    ㅇ Croatia의 권고사항 준수 현황

         - 2021년 12월 상호 평가 보고서 채택 이후 여러 조치 시행

         - 권고사항 6 및 7 완전 준수

         - 권고사항 1, 2, 15, 33, 35, 36은 경미한 결함만 남아, 대체로 준수

         - 권고사항 18은 여전히 부분적으로 준수

    ㅇ 추가 평가 요청 없는 권고사항

         - 권고사항 8 (비영리 단체), 24 (법인의 투명성 및 실소유권), 38 (상호 법률 지원: 동결 및 몰수)은 평가 제외

    ㅇ 총 40개 권고사항 중 Croatia의 현황

         - 36개 권고사항은 조화되거나 대체로 준수

         - 4개 권고사항은 부분적으로 준수

*기사원문 링크 : Croatia has improved its anti-money laundering framework (2024.12.9)